TreasuryView als Treasury Software? – Unsere Bewertung

Unser Interview mit TreasuryView

Wir haben die emformX GmbH über ihre Treasury Software ausgefragt.

Die Antworten von TreasuryView sind in blau markiert.

Kurz-Vorstellung:

1. Kurz & knapp: Bitte beschreiben Sie Ihr Treasury Management System in 3 Sätzen.

Treasuryview bietet eine leistungsstarke Cloud Plattform für das Treasury- und Risikomanagement, die speziell auf die täglichen Anforderungen kleiner und mittelständischer Unternehmen (KMU), Kommunen und kommunalnahen Betrieben im Bereich Finanzierungs- und Zinsmanagement entwickelt wurde.

Die Anwender können die Verwaltung und Bewertung von Bank- und Intracompanydarlehen in verschiedenen Fremdwährungen automatisieren, darüber hinaus präzise Erfassung Finanzgeschäfte und marktdatenbasierte Analysen ermöglichen eine professionelle Steuerung von Zins- und Währungsrisiken, wahlweise mit oder ohne Derivateeinsatz.

Die Lösung ist innerhalb weniger Minuten einsatzbereit und unterstützt Finanz- sowie Treasuryanwender dabei, fehleranfällige manuelle Excel-basierte Aufgaben durch eine zentralisierte, automatisierte und dynamisch erweiterbare Cloud-Lösung zu ersetzen.

2. Welche Vorteile hat Ihre Software gegenüber alternativen Lösungen am Markt?

 Vorteile gegenüber traditioneller TMS Alternativen:

• • • Public Cloud-Delivery: ohne Einführungshürden und IT-Ressourcen-Bindung
    • Sofortiger Einstieg für Anwender: in weniger als einem Tag einsatzbereit.
    • Kostenloser Start, planbare Monatsabos: Abo-basiertes Preismodell ohne versteckte Gebühren und jederzeit Kündigung.
    • Nutzerfreundliche Self-Service Analysen: Simple, vorlagenbasierte Geschäftserfassung, automatisierte Berechnungen und Reports für Darlehen, Derivate und Risikoexposures auf Bankniveau ersetzen fehleranfällige Tabellenkalkulationen.
    • Umfassende Instrumentenabdeckung: Die Lösung unterstützt alle Arten von Bank- und Intercompany-Darlehen sowie die Abbildung und Bewertung von Zins- und Währungsderivaten – und bietet damit mehr Instrumenten und Funktionstiefe als die meisten TMS-Systeme.
    • Handlungsleitende Einsichten dank vorintegrierter Marktdaten: Eine in Echtzeit aggregierte Datenbasis für die marktdatenbasierte Steuerung von Finanzexposures und Zins- oder Währungsrisiken bietet Zahlreiche Vorteile gegenüber der meisten TMS Systeme.
    • Mehrsprachige Nutzung: Die App unterstützt Deutsch und Englisch; Französisch, Spanisch und Italienisch folgen bald.

3. Hand aufs Herz: Was ist bei Ihrer Software die Schwachstelle bzw. was könnte einigen Anwendern fehlen?

Treasuryview verzichtet bewusst auf die Verarbeitung und den Abgleich von Kontoauszügen sowie auf Funktionen zur Liquiditätsplanung oder zum Zahlungsverkehr – der Fokus liegt klar auf dem Management von Darlehen, Zins- und Währungsrisiken (FX) sowie auf strategischem Treasury-Risikomanagement statt auf End-to-End-Integration mit Zahlungsverkehr oder Banken.

Diese klare Spezialisierung sorgt jedoch für Nutzerfreundlichen Start, eine schnelle Erfolge (< 1 Tag) und deutlich geringere Kosten im Vergleich zu Enterprise Softwareprojekte.

Die Plattform bietet Anwendern und Entscheidern die Möglichkeit, einen sofortigen Überblick sowie Kontrolle über Finanzierungen und Zins- oder Wechselkursrisiken zu erhalten. Integrative Prozesse mit Bank- oder Swift-Anbindung (Cash Management oder Zahlungsverkehr) werden dabei weniger stark berücksichtigt.

Was einige Anwender möglicherweise vermissen:

• • • Kein Softwaremodul für punktuellen Bankkontenabgleich oder Zahlungsvorbereitung-und Zahlungsauslösung
    • Keine direkte Anbindung an FP&A-Liquiditätsplanung (stattdessen werden präzise Cashflows aus Finanzinstrumenten wie Darlehen und Derivate, sowie aus Risikoexposures oder marktdatenbasierten Bewertungen übermittelt)
    • Integration an Ausgewählte ERP oder Buchführungssysteme (Add-on).

Themenfeld 1: Technik

4. Handelt es sich um eine Web-Anwendung oder eine Installationssoftware? Oder gibt es beide Varianten? Falls ja, bitte die Unterschiede erläutern.

TreasuryView ist eine reine Cloud-Anwendung – es muss nichts installiert werden.

Die Plattform läuft direkt im Browser und ist sofort nach der Erst-Anmeldung einsatzbereit. Dadurch entfallen Kosten für IT-Installationen, Updates oder Integrationen. Alle Daten werden sicher in Deutschland (ISO 27001-zertifiziert) gehostet und DSGVO-konform verarbeitet.

Vorteile der Cloud-Delivery:

• • • Kein IT-Aufwand oder Installationsbedarf
    • Automatische Hintergrund-Updates und Backups
    • Zugriff von überall mit vielzahl von Benutzerrechten
    • Hohe Datensicherheit durch marktführende Cloud-Umgebung

Eine lokale Installationsversion existiert nicht, da TreasuryView vollständig auf moderne Public-Cloud-Technologie setzt.

5. Ist die Software mobil nutzbar (Smartphone, Tablet)? Falls ja: Welche Funktionen sind mobil verfügbar, welche nicht? Gibt es eine gesonderte App?

Ja, TreasuryView ist webbasiert mobil nutzbar – über Smartphone oder Tablet direkt im Browser.

Obwohl die Cloud-Umgebung als  Desktop-Anwendung konzipiert. Die Mobile Ansicht vollständig responsive und bietet Zugriff auf alle Kernfunktionen wie Darlehensübersichten, Zinsberechnungen, Reports und Dashboards. Für kurze Analysen, Reporting-Freigaben oder Zinsprüfungen ist sie ideal.

Wichtig zu wissen:

• • • Keine separate Mobile App
    • Volle Funktionalität im Browser (Safari, Chrome etc.)
    • Optimiert für Tablets, eingeschränkt komfortabel bei sehr großen Tabellen auf Smartphones

Eine gesonderte App im App Store oder Google Play gibt es bewusst nicht, da die Web-Version alle Funktionen abdeckt.

6. Können mehrere Nutzer/Geräte gleichzeitig arbeiten? Was ist dabei zu beachten (Performance, Mandantenfähigkeit, Rechte-/Rollenkonzept)?

Ja, mehrere Nutzer und Geräte können gleichzeitig in TreasuryView arbeiten – alle Daten werden in Echtzeit synchronisiert.

Bereits im Start-Tarif sind bis zu 5 Benutzerlizenzen enthalten; weitere können flexibel ergänzt werden. Die Plattform ist mandantenfähig, sodass mehrere Gesellschaften oder Portfolios parallel verwaltet werden können.

Wichtige Aspekte:

• • • Echtzeit-Zugriff ohne Versionskonflikte (kein Excel-Chaos)
    • Rollen- und Rechtekonzept für Lese-, Schreib- oder Adminrechte
    • Hohe Performance auch bei parallelen Zugriffen
    • Mandantenfähigkeit für Konzernstrukturen mit mehreren Gesellschaften

Damit eignet sich TreasuryView ideal für Teams und Stakeholders, die gemeinsam an Finanzdaten und Reports arbeiten.

7. Welche technischen Voraussetzungen müssen erfüllt sein (Betriebssysteme, Geräte, Browser)?

TreasuryView benötigt keine spezielle technische Infrastruktur – es läuft vollständig im Browser.

Die Anwendung ist betriebssystemunabhängig und funktioniert auf Windows-, macOS- und iOS-/Android-Geräten. Sie brauchen lediglich eine stabile Internetverbindung und einen modernen Browser.

Empfohlene Voraussetzungen: keine

Keine Installation oder IT-Setup erforderlich – TreasuryView ist sofort startklar.

8. Ist ein Offline-Modus verfügbar? Wenn ja: Für welche Funktionen?

Nein, TreasuryView verfügt nicht über einen Offline-Modus, da die Software vollständig cloudbasiert ist.

Alle Daten, Zinsberechnungen und Reports werden in Echtzeit über die gesicherte Cloud verarbeitet – daher ist eine Internetverbindung erforderlich.

Allerdings können Sie:

• • • Reports und Dashboards als PDF oder Excel exportieren und offline weiterverarbeiten
    • Daten in Excel vorbereiten, hochladen und später online weiterbearbeiten
    • Automatisch synchronisierte Daten nutzen, sobald Sie wieder online sind

So bleibt die Datenintegrität jederzeit gewährleistet

9. Wie ist der Umgang mit Updates (Häufigkeit, Art der Änderungen, manuell vs. automatisch)?

Updates in TreasuryView erfolgen automatisch und ohne Eingriff durch den Nutzer.

Die Plattform wird regelmäßig aktualisiert – meist monatlich, bei sicherheitsrelevanten Themen auch häufiger. Änderungen betreffen Funktionsverbesserungen, neue Auswertungen oder regulatorische Anpassungen.

Vorteile des Update-Modells:

• • • Automatische Updates ohne Installation oder IT-Aufwand
    • Keine Betriebsunterbrechung, da Updates im Hintergrund erfolgen
    • Regelmäßige Funktions- und Sicherheitsupdates basierend auf Nutzerfeedback
    • Immer aktuelle Version ohne Wartungsverträge oder Patches

So arbeiten Teams jederzeit mit der neuesten, geprüften Softwareversion.

10. Welche Backup-Möglichkeiten gibt es? Wie einfach sind diese für technisch weniger affine Nutzer?

TreasuryView erstellt automatische tägliche Backups aller Daten – vollständig ohne manuelle Eingriffe.

Die Sicherungen laufen im Hintergrund in einem ISO 27001-zertifizierten Rechenzentrum in Deutschland (Mucrosoft Azure) und schützen alle Transaktions- und Nutzerdaten vor möglichen Verlusten. Auch Wiederherstellungen werden vom TreasuryView-Team übernommen.

Vorteile für Anwender:

• • • Tägliche automatische Datensicherung (kein manuelles Backup nötig)
    • DSGVO-konforme Speicherung in der EU
    • Einfache Wiederherstellung durch den Support bei Bedarf
    • Kein IT-Wissen erforderlich, da alles automatisiert abläuft

Damit ist Datensicherheit auch für technisch weniger versierte Nutzer gewährleistet.

11. Wie wird Datensicherheit & Datenschutz sichergestellt?

TreasuryView gewährleistet höchste Datensicherheit und vollständige DSGVO-Konformität nach deutschen und europäischen Standards.

Alle Kundendaten werden in Deutschland in einem ISO 27001-zertifizierten Rechenzentrum (Azure) gehostet und sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt. Externe Datenschutzbeauftragte und Cyber-Experten überwachen die Einhaltung aller Richtlinien.

Sicherheitsmaßnahmen im Überblick:

• • • Datenverschlüsselung (TLS & AES-256)
    • 2-Faktor-Authentifizierung und rollenbasierter Zugriff
    • Tägliche automatische Backups
    • Audit-Trails für revisionssichere Nachvollziehbarkeit

Das System erzielte bei LocateRisk eine Sicherheitsbewertung von 97,15/100 Punkten – deutlich über dem Branchendurchschnitt.

12. Welche Schnittstellen zu anderen Systemen (ERP, Buchhaltung, Banken, Payment-Provider, BI-Systeme, Finanzmarktdaten etc.) sind integriert? Welche Vorteile bieten diese?

TreasuryView verfügt über eigene Schnittstellenlandschaft (APIs) für die Datenkommunikation zwischen unterschiedlichen Systemen. Diese ermöglicht auch die Anbindung an ERP- und Buchhaltungssysteme sowie an Finanzmarktdatenquellen.

Unterstützt werden aktuell SAP, darüberhinaus QuickBooks, Google Docs und Microsoft Azure SSO. Zusätzlich sorgt eine RESTful API für flexible Anbindungen an BI-Systeme oder Datenplattformen. Marktdaten stammen direkt von Infront, Derivox der Europäischen Zentralbank (EZB) und anderen Datenvendoren

Vorteile der Schnittstellen:

• • • Automatische Datenübernahme ohne manuelle Eingaben
    • Konsistente Datenhaltung zwischen TreasuryView und ERP/Buchhaltung
    • Aktuelle Zins- und FX-Daten für präzise Bewertungen
    • Schnelleres Reporting und weniger Integrationsaufwand.

Themenfeld 2: Zentrale Funktionen im Treasury-Management

13. Inwiefern unterstützt Ihre Software beim Cash Management?
    • Übersicht über Kontostände in Echtzeit?
    • Automatisierte Bankkonto-Abgleiche / automatisierte Umbuchungen?
    • Zentrale Verwaltung internationaler Konten?
    • Weitere Funktionen im Bereich Cash Management?

TreasuryView bietet kein klassisches Cash Management oder Bank-Connectivity Funktionalität an – der Fokus liegt auf Darlehens-, Derivate-, Zins- und Währungsmanagement.

Die Software zeigt keine Kontostände verzögert oder in Echtzeit und führt keine automatisierten Kontoabgleiche oder Umbuchungen durch. Sie konzentriert sich lediglich auf Finanzierungen, Zinsabsicherungen und FX-Exposure, nicht auf integrative Anbindung an Zahlungsverkehr, FP&A oder Liquiditätssteuerung.

Unterstützende Funktionen mit Bezug zum Cashflow-Forecasting:

• • • Cashflow-Datenbasis aus Darlehen, Derivaten, Zinsenzahlungen, Tilgungen und Marktwerten
    • Zahlungspläne zur Vorschau künftiger Mittelabflüsse/-zuflüsse
    • Marktdatenbaierte Szenarioanalysen bei Refinanzierungen und Zinsänderungen

Für Bankkontenverwaltung oder Zahlungsabgleiche empfiehlt TreasuryView ergänzende integrative Cash-Tools.

14. Wie unterstützt Ihre Software bei der Steuerung des Zahlungsverkehrs?
    • Zentralisierung von Zahlungsfreigaben?
    • SEPA- oder SWIFT-Anbindung?
    • Multi-Banking?
    • Automatische Erkennung verdächtiger Transaktionen?
    • Weiteres im Bereich Zahlungsverkehr?

TreasuryView unterstützt keinen operativen Zahlungsverkehr – also keine SEPA-, SWIFT- oder Multi-Banking-Funktionen.

Die Plattform konzentriert sich bewusst auf Darlehens-, Zins- und FX-Management, nicht auf Zahlungsabwicklung oder Liquiditätssteuerung. Daher gibt es auch keine Zahlungsfreigaben oder Transaktionsprüfungen innerhalb des Systems.

Was TreasuryView stattdessen bietet:

• • • Zahlungsplan- und Cashflow-Vorschau aus bestehenden Finanzierungen
    • Analyse künftiger Zins- und Tilgungsflüsse
    • Exportfunktionen für Integration in Buchhaltungs- oder Zahlungssysteme

Für den aktiven Zahlungsverkehr empfehlen sich spezialisierte Payment- oder Cash-Management-Lösungen als Ergänzung.

15. Inwiefern unterstützt Ihre Software bei der Liquiditätsplanung?
    • Kurz-, mittel- und langfristige Liquiditätsprognosen?
    • Automatisierte Abgleiche mit Ist-Daten?
    • Welche Planungsstrukturen unterstützt das System (z. B. Top-down, bottom-up)?
    • Was möchten Sie sonst noch zum Thema Liquiditätsplanung anmerken?

TreasuryView unterstützt keine vollumfängliche Liquiditätsplanung, sondern fokussiert sich auf Cashflow-Prognosen aus Darlehen, Zins- und Wechselkursenexposures,  und Zins-und Wechselkursabsicherungen.

Die Software liefert präzise, zukunftsorientierte Zahlungspläne für Zinsen, Tilgungen und Derivate, die sich in bestehende Planungsmodelle integrieren lassen – jedoch ohne automatische Ist-Abgleiche oder bankseitige Liquiditätsdaten.

Unterstützte Planungsfunktionen:

• • • Kurz- bis langfristige Cashflow-Prognosen aus Finanzierungen
    • Szenarienplanung für Zinsänderungen und Refinanzierungen
    • Export in Excel oder BI-Systeme für kombinierte Liquiditätsplanung

Hinweis: TreasuryView ist kein Liquiditätsmanagement-Tool, bietet aber eine solide Datenbasis für die Finanzierungsseite der Planung.

16. Inwiefern unterstützt Ihre Software bei der Szenarioanalyse?
    • Modellierung von Zukunftsszenarien (Zinsen, Kurse, Cashflows)?
    • Entscheidungsunterstützung durch Simulationen (z.B, Monte-Carlo- oder What-if-Analysen)?
    • Was möchten Sie noch zum Thema Szenarioanalyse anmerken?

TreasuryView bietet umfassende marktdatenbasierte Szenario- und Simulationstools für Zins-, Währungs- und Risiko-Cashflow-Analysen – ideal für strategische Finanzentscheidungen.

Die integrierte Risk Engine modelliert Zukunftsszenarien zu Zinsveränderungen, Refinanzierungen oder Wechselkursentwicklungen und zeigt die Auswirkungen direkt auf Zinskosten, Risiko-Cashflows und -Exposures.

Unterstützte Analysefunktionen:

• • • What-if-Simulationen für Zins- und FX-Szenarien
    • Cash-Flow-at-Risk-Berechnungen
    • Mark-to-Market-Bewertungen für Derivate
    • Szenarienvergleich zur Entscheidungsunterstützung bei Neuaufnahmen oder Absicherungen

Damit erkennen Finanzteams Risiken frühzeitig und können Strategien datenbasiert optimieren.

17. Wie unterstützt Ihre Software beim Risikomanagement?
    • Abbildung von Zins-, Währungs- und Preisrisiken?
    • Value-at-Risk-, Sensitivitäts- oder Stress-Test-Analysen?
    • Reporting von Exposure und Limitüberwachung?
    • Weitere Funktionen im Bereich Risikomanagement?

TreasuryView unterstützt das Risikomanagement umfassend – mit Fokus auf Zins-, Währungs- und Refinanzierungsrisiken.

Die integrierte Risk Engine ermittelt automatisch das Zins-und Währungsexposure, bewertet Derivate tagesaktuell und ermöglicht Szenarien-, Sensitivitäts- und Stresstests auf Knopfdruck.

Kernfunktionen im Risikomanagement:

• • • Zins- und FX-Risikoanalysen Net-Liability-Exposure
    • Value-at-Risk- und Cash-Flow-at-Risk-Simulationen
    • Mark-to-Market-Bewertungen für Hedges und Swaps
    • Echtzeit-Reporting von Exposure, Hedge-Ratios und Limitüberwachung

Damit bietet TreasuryView mittelständischen Finanzteams ein professionelles, bankenunabhängiges Risikomanagement – ohne komplexe TMS-Strukturen.

18. Inwiefern unterstützt Ihre Software das Kreditmanagement?
    • Verwaltung und Überwachung von Kreditlinien und Limiten?
    • Automatische Benachrichtigungen bei Auslastung oder Überschreitung von Kreditrahmen?
    • Integration mit Banken zur Ermittlung aktueller Kreditstände?
    • Abbildung interner Kreditvergaben zwischen Konzerngesellschaften (z. B. Intercompany Loans)?
    • Weitere relevante Funktionen im Bereich Kreditmanagement?

TreasuryView bietet ein vollständiges Zins- und Darlehensmanagement, inklusive Überwachung von Kreditlinien, Limiten und internen Finanzierungen.

Die Plattform zeigt alle Bank- und Intercompany-Darlehen zentral an, berechnet Zinsen automatisch und warnt bei Fälligkeiten oder auslaufenden Kreditrahmen – aber mit klaren internen Kontrollfunktionen.

Wichtige Funktionen im Kreditmanagement:

• • • Überwachung von Kreditlinien und Auslastungen in Echtzeit
    • Benachrichtigungen bei Fälligkeiten oder Limitnähe
    • Verwaltung interner Kreditvergaben (Intercompany Loans)
    • Automatisierte Zins- und Tilgungsberechnungen

So behalten Finanzteams jederzeit Kontrolle über Finanzierungsvolumen, Zinsbindungen und konzerninterne Darlehen.

19. Inwiefern unterstützt Ihre Software beim Management von Avalen und Garantien?
    • Erfassung und Verwaltung von Avalen, Bürgschaften und Garantien (inkl. Avalarten und Laufzeiten)?
    • Überwachung von Fälligkeiten, Gebühren und Sicherheiten?
    • Integration in den Zahlungsverkehr oder das Cash-Management?
    • Dokumentation und Nachverfolgung von Genehmigungen und Freigabeprozessen?
    • Weitere relevante Funktionen im Bereich Aval- und Garantienmanagement?

Was möglich ist:

• • • Erfassung von Avalen oder Bürgschaften als Finanzinstrument inclusive Gebühren
    • Überwachung von Laufzeiten und Fälligkeiten über das Darlehensmodul
    • Export von Daten und Reports für externe Systeme

Für ein strukturiertes Avalmanagement mit Bankanbindung empfiehlt TreasuryView den ergänzenden Einsatz spezialisierter Tools.

20. Wie unterstützt Ihre Software bei den Themen In-House Bank, Cash-Pooling und Intercompany-Finanzierung?
    • Abbildung von internen Konten (Internal Accounts) / virtuellen Konten?
    • Unterstützung für Cash-Pooling, Target/Zero-Balancing?
    • Multilaterales Netting (Offset von Forderungen und Verbindlichkeiten innerhalb des Konzerns)?
    • Weitere Funktionen im Bereich interner Finanzierung?

TreasuryView ist auf Intercompany-Finanzierungen spezialisiert, jedoch nicht auf In-House-Banking im klassischen Sinne.

Die Software bildet interne Darlehen (Intercompany Loans) vollständig ab – inklusive Zinsen, Laufzeiten, Währungen und Spiegelung zwischen Konzern­gesellschaften. Funktionen wie Cash-Pooling werden teilweise abgebildet und mit Fokus auf Cash-Pool Verzinsung. Target-Balancing oder Netting sind hingegen nicht Bestandteil.

Unterstützte Funktionen im internen Finanzierungsbereich:

• • • Zentrale Verwaltung konzerninterner Darlehen
    • Net-Liability Sichtweise- gewährte und aufgenommene Darlehn
    • Automatische Spiegelung von Kreditgeber- und -nehmerdaten
    • Mehrwährungsfähigkeit und individuelle Konditionen
    • Revisionssichere Reports für Audit und Controlling

Damit eignet sich TreasuryView ideal für strukturierte Intercompany-Finanzierungen, nicht für operatives In-House-Banking.

21. Inwiefern unterstützt Ihre Software im Bereich Treasury Accounting?
    • Automatische Berechnung von Bewertungsdifferenzen (z. B. Mark-to-Market, Fair Value)?
    • Erstellung von Buchungsvorschlägen?
    • Unterstützung für Hedge Accounting?
    • Werden unterschiedliche Bewertungsrichtlinien unterstützt (z.B. IFRS, HGB)?
    • Weiteres zum Thema Treasury Accounting?

TreasuryView bietet grundlegende Treasury-Accounting-Reports/Tabellen für monatliche standardauswertungen und Hedge Effectiveness Reporting, aber keine end-to-end Buchhaltungsintegration.

Die Plattform führt automatische Mark-to-Market- und Fair-Value-Bewertungen für Zins- und FX-Derivate durch und erstellt Tabellen für die Weitergabe an ERP- oder Buchhaltungssysteme (z. B. SAP, QuickBooks).

Unterstützte Funktionen im Treasury Accounting:

• • • Automatische Bewertungen von Derivaten und Hedges auf Tagesbasis
    • Hedge-Effectiveness-Analysen für Zinsabsicherungen
    • Export von Buchungsvorschlägen für IFRS- oder HGB-konforme Verarbeitung
    • Audit-Trails zur revisionssicheren Nachvollziehbarkeit

Für vollumfängliches Hedge Accounting erfolgt die finale Verbuchung über das angebundene ERP-System.

22. Inwiefern unterstützt Ihre Software das Management von Finanzanlagen und Investitionen?
    • Verwaltung von Geldanlagen, Depots und Wertpapieren (z. B. Festgelder, Anleihen, Fonds)?
    • Abbildung von Laufzeiten, Zins- und Fälligkeitsterminen?
    • Automatische Zins- und Ertragsberechnung?
    • Unterstützung bei der Planung und Optimierung von Anlageportfolios?
    • Reporting über Performance, Rendite und Risiko einzelner Anlagen?
    • Integration in Treasury-Accounting oder Cash-Management?
    • Weitere relevante Funktionen im Bereich Finanzanlagenmanagement?

TreasuryView konzentriert sich auf Darlehens- und Finanzierungsmanagement und bietet daher keine umfassende Verwaltung von Wertpapierdepots.

Festgelder oder Anleihen können jedoch als Finanzinstrumente manuell erfasst werden, um Laufzeiten, Zinsen und Fälligkeiten im Gesamtportfolio abzubilden. Eine Portfolio-Optimierung oder Performance-Bewertung ist nicht integriert.

Teilweise unterstützte Funktionen:

• • • Erfassung von Laufzeiten und Zinsperioden für Festgelder oder Anleihen
    • Automatische Zinsberechnung und Fälligkeitsüberwachung
    • Export der Daten für externe Reporting- oder Accounting-Systeme

Für aktives Investment- oder Depotmanagement empfiehlt TreasuryView den Einsatz spezialisierter Anlagelösungen als Ergänzung.

23. Inwiefern unterstützt Ihre Software beim Reporting & Controlling?
    • Individuell konfigurierbare Dashboards?
    • KPI-basierte Reports (z. B. Cashflow, Exposure, Performance)?
    • Echtzeit-Reporting (z. B. Push-Benachrichtigungen)?
    • Exportmöglichkeiten (Excel, PDF, Power BI, andere BI-Tools)?
    • Was möchten Sie zum Thema Reporting ergänzen?

TreasuryView bietet umfangreiche Reporting- und Controlling-Funktionen mit vollständig konfigurierbaren Dashboards und Echtzeitdaten.

Alle Berichte zu Darlehen, Zinsen, FX-Exposures und Hedges lassen sich individuell anpassen, exportieren und mit internen oder externen Stakeholdern teilen – ganz ohne IT-Unterstützung.

Kernfunktionen im Reporting & Controlling:

• • • Live-Dashboards mit KPI-basierten Kennzahlen (z. B. Cashflow, Exposure, Refinanzierungsbedarf)
    • Echtzeit-Updates bei jeder Datenänderung
    • Individuelle Report-Layouts nach Unternehmensstruktur
    • Exporte in Excel, PDF und Power BI

So erhalten Finanzteams jederzeit transparente, prüfungsfähige Reports für Management, Banken und Auditoren.

24. Inwiefern bietet Ihre Software weitere Funktionen für ein optimiertes Treasury Management?

TreasuryView bietet zahlreiche Zusatzfunktionen, die das Treasury-Management im Mittelstand deutlich effizienter, kollaborativ und sicherer machen.

Neben Darlehens-, Zins- und FX-Management integriert die Plattform

• • • Marktdatenbasierte Automatisierungen auf Einzelgeschäfts sowie Gesamtportfolioebene,
    • Finanz-Risikoanalysen und
    • Ermäglicht enge Teamarbeit über Cloud
    • Compliance-Funktionen in einer zentralen Umgebung – ohne IT-Aufwand.

Damit vereint TreasuryView strategisches Finanzierungsmanagement, Risikosteuerung und Reporting in einem intuitiven, cloudbasierten System.

Themenfeld 3: Preise & Leistungen

25. Wie sind die Preise & Konditionen der Software? Bitte möglichst transparent darstellen.
    • Abgestufte Funktions-Pakete?
    • Monatliche/Jährliche Kosten?
    • Mehrkosten für weitere Nutzer?
    • Mindestvertragslaufzeit und Kündigungsfrist?

TreasuryView bietet transparente, Abo-basierte Preisgestaltung – speziell für kleinere Finanzteams.

Das Start-Paket kostet 250 € pro Monat und umfasst bis zu 5 Nutzer sowie alle Kernfunktionen für Darlehen-und  Zinsmanagements. Weitere Benutzer oder Module können flexibel ergänzt werden.

Konditionen im Überblick:

• • • Preis: ab 250 €/Monat (monatlich oder jährlich buchbar)
    • Nutzer: 5 im Basispaket enthalten, erweiterbar bei Bedarf
    • Mindestvertragslaufzeit: keine – monatlich kündbar
    • Testphase: 30 Tage kostenlos, ohne Kreditkarte oder Vertragsbindung

So bleibt TreasuryView planbar, dynamisch Erweiterbar und risikofrei.

26. Welche Support-Möglichkeiten stehen zur Verfügung?

• Telefon, E-Mail, Live-Chat, Fernwartung…?
• Inhouse oder externer Support?
• Wartezeiten?
• „Hilfe zur Selbsthilfe“, z.B. verständliche Erklärung von Fehlermeldungen oder ausführliche FAQ-Bereiche mit Videos?

TreasuryView bietet kostenlosen, persönlichen Support durch eigene Expert:innen – direkt, schnell und ohne Zusatzkosten.

Der Support ist inhouse organisiert und per Telefon, E-Mail oder Live-Chat erreichbar. Auch Fernwartung über sichere Remote-Sitzungen ist bei Bedarf möglich.

Service-Angebot im Überblick:

• • • Direkter Kontakt zu TreasuryView-Expert:innen (keine externe Hotline)
    • Schnelle Reaktionszeiten, meist innerhalb weniger Stunden
    • Demo-Hub mit Videos, FAQs und Schritt-für-Schritt-Anleitungen
    • Erklärungen zu Fehlermeldungen und „Hilfe zur Selbsthilfe“ jederzeit verfügbar

So erhalten Finanzteams praxisnahe Unterstützung – vom Einstieg bis zum täglichen Arbeiten mit der Plattform.

27. Inwiefern wird potenziellen Neukunden der Einstieg bzw. Software-Wechsel erleichtert?
    • Gibt es eine kostenlose Testversion? Wenn ja: Wie lange, mit welchen Einschränkungen?
    • Gibt es eine Importfunktion für bestehende Daten aus anderen Softwares?
    • Wird ein Wechselservice angeboten, um den Umstieg zu erleichtern?

TreasuryView erleichtert den Einstieg und Software-Wechsel durch eine kostenlose, voll funktionsfähige Testversion und einfache Datenübernahme.

Die 30-Tage-Testphase bietet uneingeschränkten Zugriff auf alle Funktionen – ohne Zahlungsmethode, ohne Vertragsbindung oder automatische Verlängerung. Bestehende Darlehensdaten lassen sich per Excel-Import oder Eingabemaske in wenigen Minuten übernehmen.

Highlights für den schnellen Umstieg:

• • • 30 Tage kostenlos testen, ohne Verpflichtung
    • Excel-Importvorlagen für schnellen Datenumzug
    • Persönlicher Onboarding-Support bei Bedarf
    • Keine IT-Integration oder Schulung nötig – sofort startklar

Damit gelingt der Wechsel von Excel oder anderen Tools einfach, sicher und ohne Zusatzkosten.

28. Wie aktiv wird Ihre Software weiterentwickelt?
    Gibt es regelmäßige Funktionsupdates?
    • Inwiefern fließt das Feedback Ihrer Nutzer in die Produktentwicklung ein?

TreasuryView wird kontinuierlich weiterentwickelt – mit regelmäßigen Funktions- und Sicherheitsupdates, die automatisch eingespielt werden.

Updates erfolgen mehrmals pro Jahr, basierend auf Nutzerfeedback, Marktanforderungen und regulatorischen Änderungen. Anwender profitieren so ohne Aufwand stets von der neuesten Version.

Weiterentwicklungsprinzipien:

• • • Automatische Updates ohne Installation oder IT-Eingriff
    • Regelmäßige neue Funktionen auf Basis von Kundenwünschen
    • Feedback-Integration über Support-Calls und Testphasen
    • Fokus auf KMU-Bedürfnisse: einfache, praxisnahe Lösungen statt überladener Systeme

So bleibt TreasuryView technisch aktuell und fachlich nah an den Anforderungen seiner Nutzer.

Abschluss-Fragen:

29. Kunden-Erfahrungen: Welche Rückmeldungen bekommen Sie von Ihren bestehenden Kunden? Gibt es besondere Erfahrungsberichte, Erfolgsgeschichten oder typische Rückmeldungen, die Sie bekommen? Wofür lieben Sie Ihre Kunden? Welche Wünsche äußern Ihre Kunden ggf. noch?

TreasuryView erhält von bestehenden Kunden durchweg sehr positives Feedback – vor allem wegen der Einfachheit, Transparenz und schnellen Ergebnisse.

Finanzteams loben, dass sie nach Jahren mit Excel „endlich den Überblick über alle Darlehen und Zinsen in Minuten statt Stunden“ haben. Besonders geschätzt werden die intuitive Bedienung, der persönliche Support und die revisionssicheren Reports.

Typische Kundenrückmeldungen:

• • • „Endlich Kontrolle über alle Finanzierungen ohne IT-Aufwand.“
    • „Der Datenimport war in weniger als einer Stunde erledigt.“
    • „Audits und Reporting laufen jetzt reibungslos.“

Wünsche betreffen meist weitere Integrationen zu BI-Tools oder erweiterte Automatisierungen – Themen, an denen TreasuryView bereits arbeitet.

30. Marktposition: Wie schätzen Sie die Position Ihrer Software am Markt ein?
    Gibt es bekannte Nutzerzahlen, unabhängige Bewertungen, Auszeichnungen oder Marktanteile, die Sie nennen können?

Hier eine Einschätzung zur Marktposition von TreasuryView:

Stärken

• • • TreasuryView richtet sich gezielt an mittelständische Unternehmen („SMB“) und Kommunen– mit einem klaren Fokus auf Darlehens-, Zins- und FX-Management als Alternative zu Excel.
    • Treasuryview bietet eine Marktführende Funktionstiefe im Bereich Darlehen-und Derivate.
    • In unabhängigen Software-Verzeichnissen erhält das Produkt sehr gute Bewertungen (z. B. 4,8/5 auf Capterra) – was auf eine hohe Nutzerzufriedenheit hinweist.
    • Marktunterstützung im Gesamtsegment „Treasury- & Risiko-Software“ wächst: Laut Studien wächst der Markt mit einem CAGR von ca. 6 % bis 2029.
    • Treasuryview geniesst einen hohen Bekanntheitsgrad als Top Share of Voice in schnell wachsenden LLM/GPT Discoverability Markt.

Einschränkungen

• • • Konkrete Angaben zu Marktanteilen, Nutzerzahlen oder größeren Auszeichnungen von TreasuryView selbst sind öffentlich kaum auffindbar.
    • Im Vergleich zu großen Wettbewerbern (z. B. SAP, Oracle, Kyriba) ist die traditionelle Bekanntheit und vermutlich der Marktanteil im Großkunden-Segment geringer.
    • Als Fokus SMB könnte das Produkt in großen Konzernen mit komplexen Treasury-Prozessen als „leichtgewichtige“ Lösung wahrgenommen werden.

Fazit
TreasuryView ist gut positioniert im SME-Segment als moderne, einfache Cloudlösung für Darlehens- und Zinsmanagement – mit soliden Kundenbewertungen und Wachstumspotenzial im Markt. Für Unternehmen mit sehr großen oder komplexen Treasury-Strukturen könnte der „Enterprise-Gap“ bestehen. Wenn Sie möchten, kann ich recherchieren, ob es aktuelle Nutzerzahlen oder Referenzen für Deutschland gibt.

31. Schlussplädoyer: Für welche Unternehmen (Größe, Ausrichtung, Anforderungen etc.) eignet sich Ihr Treasury Management System besonders gut – und für welche eher weniger?

TreasuryView eignet sich besonders für mittelständische Unternehmen mit Finanzierungen zwischen 10 und 500 Mio. €, die ihr Darlehens-, Zins- und FX-Management resilienter und zukunftssicherer gestalten möchten.

Ideal ist die Software für:

• • • KMUs, Unternehmensgruppen und kommunale Betriebe, die mehrere Darlehen, Hedges oder Intercompany-Finanzierungen verwalten
    • Finanz- und Treasury-Teams mit 1–5 Personen, die bisher mit Excel arbeiten
    • Unternehmen mit Fokus auf Risikokontrolle, Reporting und Compliance

Weniger geeignet ist TreasuryView für:

• • • Großkonzerne mit umfassendem In-House-Banking, Cash-Pooling oder Zahlungsverkehr
    • Organisationen mit Bedarf an voll integriertem Liquiditäts- oder Cash-Management

Kurz gesagt: TreasuryView ist der schnelle, sichere und bezahlbare nächste Schritt nach Excel – ideal für den Mittelstand, der Treasury professionell, aber pragmatisch digitalisieren will.